Expandindo o uso de serviços financeiros através de integrações
Empresa
C6 Bank
Projeto
BaaS - Banking as a Service
Papel
Product Designer
Duração
6 semanas
Contexto
Empresas que utilizam serviços financeiros frequentemente precisam integrá-los aos seus próprios sistemas para automatizar processos e escalar suas operações. Até então, o C6 Bank não oferecia uma estrutura dedicada para que empresas parceiras utilizassem seus serviços financeiros por meio de integrações via API. Isso limitava a possibilidade de conectar produtos aos sistemas dos clientes e restringia o potencial de expansão do uso dos serviços financeiros do banco.
Problema
Empresas que desejavam conectar seus sistemas aos serviços financeiros do banco encontravam barreiras para automatizar suas operações. A ausência de uma experiência dedicada para integrações dificultava a adoção por empresas parceiras e o uso escalável dos serviços financeiros. Para o negócio, isso também limitava o potencial de crescimento e a utilização de produtos em ambientes integrados.
Solução
Criamos uma nova experiência de integrações dentro do produto, estruturada para permitir que empresas configurem, utilizem e acompanhem integrações com os serviços financeiros do banco via API.
🔑 Visão das integrações
Criamos uma página dedicada para que o cliente visualize todas as integrações realizadas via API. Nela, é possível identificar rapidamente cada chave pelo parceiro, descrição e status, além de acessar os detalhes ou iniciar a criação de uma nova integração.
Por que isso importa: estabelece um ponto central para gestão de integrações e cria a base para que parceiros utilizem os serviços do banco em seus próprios sistemas, ampliando o alcance do produto e seu potencial de escala.
⚙️ Configuração da chave de integração
Estruturamos o fluxo de criação da chave para guiar o cliente na configuração da integração. O usuário seleciona o parceiro, define uma descrição para identificação futura e escolhe as permissões que serão concedidas, garantindo clareza sobre os acessos liberados.
Por que isso importa: permite que clientes configurem integrações de forma segura e controlada, habilitando o uso dos serviços financeiros via API.
🔐 Entrega das credenciais e ativação
Após a criação da chave, o cliente recebe todas as informações necessárias para ativar a integração, incluindo ClientId, ClientSecret e certificado. A tela também apresenta um resumo da chave criada e das permissões concedidas.
Por que isso importa: viabiliza a ativação da integração e o consumo das APIs por sistemas externos.
🔍 Detalhes da chave e uso
A tela de detalhes centraliza as informações da chave, permitindo acessar credenciais (ClientId e ClientSecret), consultar status, visualizar permissões e acompanhar o uso por período.
Por que isso importa: aumenta a transparência, facilita a gestão da integração e permite monitorar seu funcionamento ao longo do tempo.
Processo
O desenvolvimento da solução envolveu diferentes etapas de exploração e alinhamento com produto e engenharia.
> Definição estratégica e escolha do escopo
Iniciamos estruturando o problema junto aos times de negócio e tecnologia. Com o crescimento dos produtos de cobrança, identificamos a oportunidade de escalar via integrações. O produto de boleto de cobrança foi escolhido como piloto por já ter tração e permitir validar a robustez da infraestrutura frente ao aumento de uso.
> Benchmarking
Realizamos benchmarking com instituições financeiras para entender como estruturam integrações via API, desde a criação de chaves até a gestão de permissões e uso.
Também analisamos plataformas de tecnologia e IA, buscando boas práticas em onboarding, clareza e autonomia, com o objetivo de elevar a experiência além do padrão do setor financeiro.
> Exploração de soluções
A partir desses insights, exploramos diferentes abordagens de estrutura e organização da experiência para: facilitar o entendimento da API, tornar a gestão de chaves mais clara e segura, dar visibilidade sobre o uso e reduzir fricção na ativação das integrações.
Resultados iniciais
Com a funcionalidade em produção, passamos a monitorar métricas de adoção, uso e impacto no negócio, buscando entender como a nova experiência influencia o comportamento dos clientes.
+12%
no volume de boletos emitidos via integração após o lançamento.
+9%
no volume financeiro transacionado (DAV), no primeiro mês analisado.
~20%
de redução em tickets relacionados à visibilidade de uso da API.